Независимый рейтинг страховых компаний ОСАГО

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 455-03-75. Это быстро и бесплатно!

В соответствии с Федеральным законом РФ от июля 2003 года, каждый гражданин, имеющий в собственности транспортное средство, и использующий его по назначению, обязан оформить полис страхования автогражданской ответственности, который защищает имущественные интересы.

Независимый рейтинг страховых компаний ОСАГО

Возмещение ущерба распространяется только на потерпевшего и включает расходы:

  • на ремонт автотранспорта после ДТП;
  • компенсация вреда здоровью и жизни водителя, пассажиров;
  • покрытие ущерба здоровью пассажиров и водителя.

По каким принципам составляют рейтинг СК ОСАГО?

На территории нашей страны ведут свою деятельность порядка 216 Страховщиков, согласно статистике количество отозванных лицензий у компаний за текущий год: 3, а с июля 2004: 1315.

Приобретать полис необходимо у финансово-устойчивой организации, с благоприятной репутацией, и положительно зарекомендовавшей себя на рынке услуг.

Критерии выбора:

  • Компания должна состоять в Российском Союзе Автостраховщиков.
  • Наличие действующей лицензии.
  • Обширная филиальная сеть.
  • Является членом профессионального объединения Страховщиков.
  • Доступ к информационной автоматизированной системе ОСАГО, и расположение организации в помещениях, подходящих для выполнения своего функционала.
  • Большой стаж автострахования.
  • Обеспечивает возможность электронного оформления ОСАГО.
  • Публичность и открытая политика.
  • Предоставление услуг по разным видам страхования.
  • Популярность и репутация.
  • Отзывы сотрудников, компаньонов, сотрудников.
  • Официальные рейтинги компетентных специалистов.

Топ страховых компаний ОСАГО

Сведения, составлены на основании платежеспособности и надежности Страховщика:

  • СПАО «Ингосстрах» — одна из солидных и крупнейших Страховых компаний, стабильно входит в ТОП 10, ведет свою деятельность в России более 70 лет;
  • Группа «АльфаСтрахование» — стабильная СК, работающая на рынке с 1992 года;
  • СГ «СОГАЗ» — основана в 1993 году, один из лидеров на страховом рынке;
  • СГ «Ренессанс страхование» — крупная компания, устойчива более 20 лет;
  • СПАО «Ресо-Гарантия» — универсальная и устойчивая организация, основана в 1991 года;
  • АО «Либерти Страхование» — современная компания, входит в СГ Liberty Mutal, которая удачно работает с 1912 года;
  • САО «ВСК» — занимает ведущие позиции, осуществляет деятельность с 1992 года;
  • СГ «ЭРГО» — Группа ERGO, одна из крупнейших в Европе, опыт страховой деятельности более 160 лет;
  • АО «АИГ» — устойчивая компания, с международным опытом, основана более 20 лет назад;
  • ООО «Абсолют Страхование» — входит в состав инвестиционной группы Абсолют, организация основана в 1992 году.

Экспертный рейтинг страховых компаний

Аналитика деятельности страховых организаций позволяет избежать финансовых рисков при заключении договора.

Анализ проводят различные рейтинговые агентства на основании следующих данных: информация о выплатах, сборах, отзывы клиентов и сотрудников, количество клиентов и качество их обслуживания, капитал компании.

3.1. Агентство «Эксперт Ра» — крупнейшая независимая компания в России, осуществляющая свою деятельность более 20 лет. Аналитический центр подкрепляет более 500 кредитных рейтингов организаций, из них порядка 100 — банки, 150 — нефинансовые эмитенты, 80 — страховые компании.

Уровни финансовой надежности и устойчивости, кредитоспособности Страховщика, данные на 2017-2018 год.
Максимальный RUAAAСПАО Ингосстрах

СОГАЗ

ВТБ Страхование

ВысокийRUAA+, RUAAРесо-Гарантия

ЭРГО

Либерти

Альфа страхование

Сбербанк

ВСК

Альянс

АИГ

РСХБ-страхование

МАКС

Умеренно высокийRUA+, RUAЗетта

Абсолют

Сургутнефтегаз

Чрезвычайная страховая компания

Капитал страхование

Ренессанс

Независимая страховая группа

Пари

Умеренный RUBBB+, RUBBBРосгосстрах

Д2 страхование

Капитал-полис

Полис-гарант

Капитал-Ре

Согласие

Объединенная страховая компания

Астро-Волга

Геополис

Тинькофф-страхование

Умеренный низкий RUBB+, RUBB, RUBBСтраховая бизнес группа

Югория

Адонис

ЮЖУРАЛ-АСКО

Стерх

СМП-страхование

Паритет

УралСиб

Арсеналъ

ТИТ

Гелиос

Гранта

Низкий  RUB+, RUBПроминстрах

Евроинс

Помощь

Очень низкий  RUCCCОрбита

Верна

Количественные показатели  по продажам ОСАГО

  Страховая организацияПоступления, тыс.руб.

данные страх. надзора: СБРФР/ФССН/ФСФР

 

РЕСО-Гарантия36 166 974
Росгосстрах31 015 223
Ингосстрах22 108 623
ВСК21 598 992
Альфастрахование18 003 004
СОГАЗ14 821 904
Согласие9 005 298
МАКС8 112 660
Ренессанс7 015 242
ЮЖУРАЛ-АСКО6 039 702

 

3.3. Количественные показатели  по выплатам ОСАГО за 2017 год:

  Страховая организацияВыплаты, тыс.руб., данные страх. надзора: СБРФР/ФССН/ФСФР

 

Росгосстрах56 655 844
РЕСО-Гарантия21 815 556
Ингосстрах16 069 531
ВСК14 063 806
Альфастрахование8 206 277
Согласие7 504 730
СОГАЗ6 768 374
Макс5 341 122
ЮЖУРАЛ-АСКО3 789 752
Ренессанс      3 698 341

Рейтинг по отзывам клиентов

Формируется на основании данных различных источников, в которых собрана информация от автовладельцев. Но надо понимать, что такая аналитика не является точной, так как всегда есть недовольные клиенты, независимо от того, какое место занимает СК.

Выглядит он следующим образом:

  • СОГАЗ;
  • Ингосстрах;
  • МАКС;
  • ЭРГО;
  • Альфа-страхование;
  • Ренессанс;
  • Ресо-Гарантия;
  • ВСК;
  • Зетта;
  • Либерти.

Лидирующие страховые компании Москвы

Страховая организацияДобровольное и обязательное страхование (кроме ОМС)

 

ОСАГО, тыс. руб., данные страх. надзора: СБРФР/ФССН/ФСФР
СборыВыплатыСборыВыплаты
СОГАЗ109 992 99249 219 403635 421268 554
ВТБ63 089 0608 811 00766939 582
Ингосстрах47 855 64623 671 7628 164 6184 019 199
Альфастрахование40 105 07415 618 3065 916 6322 655 497
РЕСО-Гарантия38 108 61619 406 5929 138 8944 102 201
ВСК23 252 7977 750 2875 286 5922 345 916
Согласие18 645 46310 743 3322 919 0881 436 692
Росгосстрах15 317 26315 978 7693 989 6628 106 003
Макс15 068 4248 265 0623 383 6761 002 642
Ренессанс12 396 9096 419 0082 437 6181 141 679

Общие количественные показатели по России

Страховая организацияДобровольное и обязательное страхование (кроме ОМС), тыс. руб., данные страх. надзора: СБРФР/ФССН/ФСФР
СборыВыплаты
СОГАЗ158 075 41675 057 256
РЕСО-Гарантия89 328 49946 890 319
ВТБ79 773 81410 456 463
Ингосстрах79 014 02242 833 921
Росгосстрах78 841 96579 138 079
Альфастрахование72 522 75928 458 327
ВСК65 723 78628 127 111
Согласие32 898 46920 036 595
Макс22 114 87413 941 517
Энергогарант11 933 8965 923 537

 

ОСАГО является самым убыточным и проблемным сегментом. Из-за недостаточных тарифов по отношению к выплатам, мошенничества и злоупотребления в данной области, в 2017 году многие Страховщики ушли в минус, снизили оборот продаж договоров, либо ушли с рынка.

Свою деятельность ведут и недобросовестные компании-однодневки, неплатежеспособные СК, поэтому очень важно ответственно подойти к выбору компании, тщательно изучить её деятельность до заключения полиса.

Стоит обратить особое внимание: на соотношение показателей сборов и выплат, что скажет о финансовой состоятельности организации, а также на уровень надежности, который должен быть не ниже ru«А». Рейтинг, присвоенный Агентством «Эксперт РА», как и финансовые показатели, со временем могут изменяться, в зависимости от итогов работы Страховщика.
Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
 
+7 (499) 455-03-75 (Москва)
+7 (812) 407-26-30 (Санкт-Петербург)
 
Это быстро и бесплатно!

Бесплатная консультация юриста



Ссылка на основную публикацию
Бесплатные консультации: Москва: +7 (499) 455-03-75 | СПб: +7 (812) 407-26-30 | Консультант:
Консультант онлайн